La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal dedicada a estafas bancarias, con la detención de 100 personas y la investigación de otras 151. Los implicados, en su mayoría jóvenes de entre 18 y 25 años, operaban en 39 provincias españolas.
En Málaga, la red criminal estafó cerca de 1,2 millones de euros. La operación se ha saldado con 79 detenidos en Barcelona y 46 investigados. En Madrid, se arrestaron a 17 personas y se investiga a otras 17. Girona, Málaga, Tarragona y Lleida también están implicadas, con ocho investigados en cada una.
Durante dos años, la Guardia Civil investigó numerosas denuncias de estafa en Málaga, descubriendo un nexo común entre ellas. Los delincuentes utilizaban técnicas como «spoofing» (suplantación de número de teléfono), «smishing» (envío de SMS fraudulentos) y «vishing» (llamadas telefónicas falsas). Se hacían pasar por empleados bancarios para acceder a las cuentas de las víctimas y realizar compras y transferencias sin consentimiento.
El método consistía en dos pasos. Primero, enviaban un SMS con un enlace falso que suplantaba la página web del banco. Las víctimas accedían al enlace y eran dirigidas a una web fraudulenta. Luego, recibían una llamada de un número modificado que parecía ser del banco. El estafador se ganaba la confianza de la víctima y le solicitaba los códigos de verificación necesarios para realizar transferencias.
La organización tenía una estructura compleja, con roles específicos desde las «mulas» que recibían las transferencias hasta los encargados de captar colaboradores y blanquear el dinero. El dinero robado terminaba en cuentas extranjeras o se invertía en criptoactivos.
Se analizaron 472 cuentas bancarias y 708 líneas telefónicas, muchas de ellas registradas con datos falsos o identidades robadas. Se esclarecieron casi todos los delitos denunciados, identificando a 422 autores con distintos grados de participación en la organización.
La operación fue llevada a cabo por la Guardia Civil de Málaga, con el apoyo de Comandancias de 39 provincias. Los detenidos y los investigados enfrentan cargos de pertenencia a organización criminal, estafa y blanqueo de capitales.
