La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal dedicada a estafas tecnológicas en la operación “SMS BANK”. Han detenido a 40 personas, de entre 22 y 29 años, acusadas de pertenecer a una banda criminal, blanqueo de capitales y fraude tecnológico. Además, dos empresas están siendo investigadas por facilitar el lavado de dinero.
A pesar de la sofisticada seguridad de la red, se han resuelto más de 100 delitos en 40 entidades bancarias, y se ha recuperado parte del dinero robado.
Los estafadores usaban «Spoofing» y «Smishing». Enviaban mensajes falsos por SMS alertando de problemas en cuentas bancarias. Luego, llamaban haciéndose pasar por empleados del banco, obteniendo credenciales y desviando dinero a su favor.
Simulaban incluso llamadas desde el propio banco. Las víctimas, creyendo que anulaban operaciones fraudulentas, entregaban códigos que en realidad confirmaban las transacciones. Así, la banda accedía a la banca online y realizaba transferencias, a veces por Bizum, o contrataban préstamos rápidos. Las cantidades robadas iban desde 200 hasta 90.000 euros.
El grupo obtenía datos de clientes aprovechando brechas de seguridad en los bancos. Usaban esta información para engañar con mayor facilidad. El dinero se movía a través de servidores en la nube y en el extranjero, dificultando su rastreo. También lo convertían en criptomonedas, complicando aún más seguir su pista. Tenían cuentas en países como Alemania, Bélgica, Lituania, Países Bajos y Reino Unido. Europol colaboró para identificar a los líderes.
En total, la organización acumuló un patrimonio de más de 800.000 euros y 1.400.000 euros en fondos obtenidos entre 2019 y 2023. Se bloquearon 43 cuentas bancarias y más de 200 billeteras de criptomonedas. Entre los bienes incautados figuran un coche de 70.000 euros, una moto acuática, 54.000 euros en efectivo, equipos informáticos, relojes de lujo y armas.
La investigación, liderada por la Unidad de Delitos Económicos y el Equipo @ de la Guardia Civil, bajo la supervisión del Juzgado de Instrucción número 5 de Almería, continúa abierta y no se descartan nuevas detenciones.
